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[发明专利]可疑洗钱用户交易关系确定方法及装置-CN202110580912.0在审
发明人：王迪;史晨阳;王磊;王瑜;彭玥;于冠君;谢毓彬;林欣;马佳 -专利权人：中国光大银行股份有限公司
申请日： 2021-05-26 - 公布日： 2021-08-03 - 主分类号： G06F16/9536 文献下载
摘要：本发明提供了一种可疑洗钱用户交易关系确定方法及装置，该方法包括：根据全量客户交易关系网络和可疑洗钱用户的集合构建可疑洗钱用户交易网络，其中，该可疑洗钱用户交易网络中的网络节点为可疑洗钱用户；计算该可疑洗钱用户交易网络中各个可疑洗钱用户之间的交易权重，并根据该交易权重对该可疑洗钱用户交易网络进行标注，得到可疑洗钱用户交易关系网络；对该可疑洗钱用户交易关系网络中的该交易权重低于预定阈值的该可疑洗钱用户之间的交易关系进行删除，得到多个可疑洗钱用户交易关系分群，从而确定该可疑洗钱用户之间的交易关系，解决了相关技术中洗钱团伙挖掘方式得出的群组规模过大及容易破坏洗钱交易路径的问题。
可疑洗钱用户交易关系确定方法装置

[发明专利]基于区块链的洗钱预警方法及装置-CN202110559093.1在审
发明人：刘琴 -专利权人：中国建设银行股份有限公司
申请日： 2021-05-21 - 公布日： 2021-08-03 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于区块链的洗钱预警方法及装置，涉及区块链技术领域。该方法包括利用初始人工智能洗钱预警模型识别联盟链上金融节点的洗钱交易数据；进而利用识别到的洗钱交易数据训练初始人工智能洗钱预警模型；利用训练后的人工智能洗钱预警模型对交易数据进行洗钱识别；在识别到交易数据为洗钱交易数据时进行预警本发明利用区块链的联盟链实现金融机构间交易数据的信息共享，利用初始人工智能洗钱预警模型识别到的洗钱交易数据训练初始人工智能洗钱预警模型，不断优化人工智能洗钱预警模型，最后利用训练后的人工智能洗钱预警模型，对识别到的联盟链上金融节点的洗钱交易数据进行预警，提高洗钱预警有效性。
基于区块洗钱预警方法装置

[发明专利]一种反洗钱模型训练方法及装置-CN202211025554.8在审
发明人：丁锐 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-08-25 - 公布日： 2023-03-28 - 主分类号： G06N3/045 文献下载
摘要：本申请公开了一种反洗钱模型训练方法及装置，可应用于金融领域或其他领域。基于国内反洗钱交易数据以及其对应的标签训练国内反洗钱模型，获取训练完成的国内反洗钱模型。国内反洗钱模型由m层网络构成，国外反洗钱模型也由m层网络构成。将国内反洗钱模型的m层网络中的n层网络的网络参数迁移到国外反洗钱模型的对应层网络中。基于国外反洗钱交易数据以及其对应的标签调整国外反洗钱模型的m‑n层网络的网络参数，获取训练完成的国外反洗钱模型。国内反洗钱交易数据的数据量大于国外反洗钱交易数据的数据量。如此，能够解决国外反洗钱模型因国外反洗钱样本量不足导致国外反洗钱模型识别效果差的问题，可提升国外反洗钱模型的识别准确率。
一种洗钱模型训练方法装置

[发明专利]基于反洗钱模型迁移的交易反洗钱方法及装置-CN202010227822.9有效
发明人：卢健;李晓萍;徐琳玲 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2020-03-27 - 公布日： 2023-08-25 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请实施例提供一种基于反洗钱模型迁移的交易反洗钱方法及装置，方法包括：将目标交易对应的交易数据输入预设的目标反洗钱模型中，并将该目标反洗钱模型的输出作为目标交易的洗钱预测结果，目标反洗钱模型是预先基于标准反洗钱模型和第二历史交易数据集训练得到，标准反洗钱模型为预先应用预设的GBDT方式和第一历史交易数据集训练得到，第一历史交易数据集的数据量大于第二历史数据集的数据量；若基于洗钱预测结果确定目标交易为洗钱交易，则输出针对该目标交易的洗钱告警信息以阻止交易达成本申请能够在有效降低自身企业训练反洗钱模型所需的数据量、成本及时间的同时，提高洗钱预测结果的准确性及可靠性，进而提高交易安全性及可靠性。
基于洗钱模型迁移交易方法装置

[发明专利]反洗钱识别方法及装置-CN202010585037.0在审
发明人：李模楷;章文辉;谢红林;熊明豪 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2020-06-24 - 公布日： 2020-10-13 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请提供了一种反洗钱识别方法及装置，该方法包括：接收反洗钱识别请求并根据该反洗钱识别请求确定待识别交易记录集；应用预设的反洗钱识别规则将所述待识别交易记录集分为第一洗钱交易记录组和第一正常交易记录组；基于预设的反洗钱机器学习模型将所述第一正常交易记录组分为洗钱交易记录子组和正常交易记录子组；将所述第一洗钱交易记录组和洗钱交易记录子组中的各个交易记录确定为目标洗钱交易记录。本申请能够提高反洗钱识别的准确性和效率，进而能够提高交易过程的安全性。
洗钱识别方法装置

[发明专利]非法所得合法化行为监测方法、系统、计算机装置及介质-CN201811537506.0在审
发明人：李宁 -专利权人：深圳壹账通智能科技有限公司
申请日： 2018-12-15 - 公布日： 2019-07-23 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：所述非法所得合法化行为监测方法包括：获取历史反洗钱记录数据；根据所述历史反洗钱记录数据建立用于识别不同账户类型的洗钱识别模型；接收洗钱监测指令，并根据所述监测指令从交易系统数据库中读取账户类型信息及账户交易产生的在线流式数据；将所述读取到的在线流式数据及账户类型信息输入至所述洗钱识别模型，以进行洗钱风险识别；根据预设分类规则对所述洗钱识别模型输出的识别结果进行分类存储，并输出具有洗钱嫌疑的账户信息。本发明基于神经网络来建立洗钱识别模型，可实现对在线交易流式数据进行洗钱识别，反洗钱行为监测时效性高。
行为监测流式数据账户类型读取计算机装置记录数据监测指令计算机可读存储介质分类存储分类规则风险识别交易系统神经网络信息输入在线交易账户交易账户信息输出时效性预设数据库

[发明专利]一种基于网络的自动识别资金异常交易的方法和系统-CN202011368826.5有效
发明人：江海;王萍;贾坤 -专利权人：四川新网银行股份有限公司
申请日： 2020-11-30 - 公布日： 2021-04-30 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于网络的自动识别资金异常交易的方法和系统，涉及交易数据挖掘技术领域，针对现有技术中对洗钱交易识别率较低、准确率较低、时间成本过长的问题，本发明通过开源的Neo4j图形数据库构建基于交易行为数据的复杂网络，其次基于复杂网络构建网络和个人用户双重并行特征层，再次构建洗钱团伙网络指数模型和个人洗钱指数模型，最后系统根据洗钱团伙网络指数模型和个人洗钱指数模型删减网络实体节点，自动标记洗钱团伙，并将洗钱团伙推送至反洗钱核查系统，其目的在于：提高可疑洗钱团伙的识别准确率和识别覆盖率，同时系统自动化标记洗钱团伙，大大提升了识别效率；本发明用于自动识别洗钱团伙。
一种基于网络自动识别资金异常交易方法系统

[发明专利]一种互联网洗钱对抗的方法及装置-CN202110134779.6有效
发明人：刘晓娟;武丁泽宇;颜若儒;蒋鸿鑫;郑浩;宁德金 -专利权人：微梦创科网络科技（中国）有限公司
申请日： 2021-01-29 - 公布日： 2023-08-25 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明提供一种互联网洗钱对抗的方法及装置，通过对互联网账户的离线日志和在线日志的统计分析，识别洗钱的操作特征，发现洗钱账户并建立洗钱黑名单，限制洗钱账号的操作，解决了互联网洗钱因参与者众多、交易链路长导致的难以追踪和定性的问题
一种互联网洗钱对抗方法装置

[发明专利]一种保险洗钱人员检测方法、装置和计算机可读存储介质-CN202010404117.1在审
发明人：袁杰;陈秀坤;张杰;高古明;于皓 -专利权人：北京明略软件系统有限公司
申请日： 2020-05-13 - 公布日： 2020-09-25 - 主分类号： G06Q40/08 文献下载
摘要：本申请实施例公开了一种保险洗钱人员检测方法、装置和计算机可读存储介质，该方法包括：获取关于一份或多份保险业务信息的保险业务特征矩阵以及训练好的保险洗钱检测模型；将保险业务特征矩阵输入保险洗钱检测模型；将保险洗钱检测模型的输出结果作为保险业务信息是否涉及保险洗钱的检测结果；将确定为涉及保险洗钱的保险业务信息的相关人员确定为保险洗钱嫌疑人；保险洗钱检测模型是以包含预设的洗钱特征的洗钱业务特征矩阵作为训练数据对预设的机器学习模型训练获得的。该实施例方案不依赖于专家规则，有效地对异常洗钱人员进行筛查，提高工作效率，降低排查难度，对海量数据快速处理，大大改善了传统筛查方式存在的弊端。
一种保险洗钱人员检测方法装置计算机可读存储介质

[发明专利]一种基于自修复建模的反洗钱系统及其方法-CN202110719472.2在审
发明人：俞书浩 -专利权人：交通银行股份有限公司
申请日： 2021-06-28 - 公布日： 2021-10-29 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明涉及一种基于自修复建模的反洗钱系统及其方法，该系统包括依次连接的洗钱识别装置和洗钱告警装置，洗钱识别装置用于对输入的交易数据进行洗钱识别，并输出对应的识别结果给洗钱告警装置，洗钱识别装置包括依次连接的特征加工模块、建模模块、自修复模块和模型优化模块，特征加工模块用于从输入的交易数据中提取出对应的高维全量特征；建模模块用于根据高维全量特征，构建初版洗钱识别模型；自修复模块用于进行自修复闭环投产操作，持续得到反馈数据；模型优化模块用于根据反馈数据，对当前洗钱识别模型进行更新优化。与现有技术相比，本发明针对快速变化的洗钱场景，解决了投产后模型衰减的问题，同时不需要反复人工建模，节省人力资源。
一种基于修复建模洗钱系统及其方法

[发明专利]洗钱团伙的挖掘方法、装置、电子设备及计算机存储介质-CN202310615214.9在审
发明人：李笑宇;唐雪涛;徐梓丞 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2023-05-29 - 公布日： 2023-10-13 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本申请提供一种洗钱团伙的挖掘方法、装置、电子设备及计算机存储介质，该方法包括：首先，以银行客户号为唯一标识，采集唯一标识相关的关于洗钱行为的洗钱数据；然后，对洗钱数据进行预处理，得到目标数据；再将目标数据进行处理，得到图数据；之后，将图数据输入至改进的LFM算法中，得到洗钱网络；其中，改进的LFM算法为在迭代过程中新增时间节点和核心判断进行自适应优化的LFM算法；针对洗钱网络中的每一个核心节点，将洗钱网络中的核心节点恢复成网格信息，用银行客户号关联得到交易特征；最后，将洗钱网络中的节点信息和交易特征输入至分析模型中，输出得到洗钱团伙的信息。从而得到可以有效的对洗钱团伙进行挖掘的目的。
洗钱团伙挖掘方法装置电子设备计算机存储介质

[发明专利]反洗钱可疑交易监测方法及装置-CN201911162840.7在审
发明人：王腾毅;薛荔勇;蒋炜;孙展望;刘涛 -专利权人：中国建设银行股份有限公司;建信金融科技有限责任公司
申请日： 2019-11-25 - 公布日： 2020-05-08 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明提供了一种反洗钱可疑交易监测方法及装置。所述方法包括：获取反洗钱数据，所述反洗钱数据包括客户数据、交易数据及账户数据；对所述反洗钱数据进行标准化，生成基础数据表；调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果；利用所述筛查结果，本发明利用反洗钱可疑模型对反洗钱数据进行筛查，并通过筛查结果确定可疑交易，解决了反洗钱工作领域面临的数据分散、数据分析预警能力不足等问题，同时提高了反洗钱监测的监测效率及监测准确性，从而在企业范围内大幅提高检测质量
洗钱可疑交易监测方法装置

[发明专利]基于区块链的金融资产反洗钱管控方法、设备及存储介质-CN201810318736.1有效
发明人：张开翔;谭辉;范瑞彬;李晶 -专利权人：深圳前海微众银行股份有限公司
申请日： 2018-04-09 - 公布日： 2022-04-01 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于区块链的金融资产反洗钱管控方法，所述基于区块链的金融资产反洗钱管控方法包括以下步骤：通过智能合约设定反洗钱管控规则，得到反洗钱管控规则合约；将所述反洗钱管控规则合约部署到区块链上；当区块链上满足所述反洗钱管控规则合约的触发条件时，触发所述反洗钱管控规则合约对区块链上的金融资产交易进行反洗钱管控。本发明使用区块链和智能合约技术，实现了全网反洗钱管控的一致性和实时干预功能。
基于区块金融资产洗钱方法设备存储介质

[发明专利]一种基于机器学习的反洗钱系统及方法-CN202011311913.7有效
发明人：王萍;贾坤 -专利权人：四川新网银行股份有限公司
申请日： 2020-11-20 - 公布日： 2023-06-23 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于机器学习的反洗钱系统及方法，属于人工智能反洗钱领域，解决了现有技术中反洗钱系统时效性较差、无法进行实时拦截，检测准确率不稳定、浪费检测人力的问题，其包括业务系统，业务系统下接时效特征加工层，时效特征加工层下接分布式模型运算层，分布式模型运算层下接实时策略层，实时策略层下接决策层，决策层下接业务系统与反洗钱核查系统，反洗钱核查系统下接数据系统，数据系统下接时序特征加工层，形成数据闭环，提高洗钱策略的识别精度和洗钱策略识别的覆盖度，进行对洗钱交易的实时识别并进行阻断、降低洗钱检测的人力成本与时间成本。
一种基于机器学习洗钱系统方法

[发明专利]基于强化学习的区块链时空子图洗钱检测方法及装置-CN202111615183.4在审
发明人：尚璇;张延楠;汪小益;谭锦志;匡立中 -专利权人：杭州趣链科技有限公司
申请日： 2021-12-27 - 公布日： 2022-03-29 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供了一种基于强化学习的区块链时空子图洗钱检测方法及装置，包括：获取交易数据，并将交易数据按照预设的时间间隔进行划分，得到交易时序网络；基于交易时序网络，采用强化学习算法，得到异常洗钱结构图；确定异常洗钱结构图对应的洗钱交易类型本发明可以减轻人工识别洗钱行为的成本投入，同时解决难以挖掘潜在洗钱结构的问题。
基于强化学习区块时空洗钱检测方法装置

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